Pregled
KYC provjerava osobu. KYB provjerava tvrtku, uključujući osobe koje je posjeduju i njome upravljaju. Te provjere ugrađujemo u vaš proizvod tako da se korisnik ili tvrtka može odobriti, zatražiti dodatne podatke ili zaustaviti prije nego što se novac pomakne ili izda kartica.
Što radimo
- KYC s Personom i Sumsubom - dokumenti, provjera sankcija i PEP-a te pregled slučaja
- KYB za tvrtke - pravni subjekt, registracija, dokumenti o vlasništvu, stvarni vlasnici i kontrolne osobe
- Registracija klijenata na Bridge.xyz, uključujući KYB tvrtke putem API-ja ili hostanog linka
- KYC potrošača i korporativni KYB na Rain.xyz, prijenos dokumenata i izdavanje kartice nakon odobrenja
- Webhookovi i mapiranje statusa kako bi aplikacija znala je li provjera odobrena, nepotpuna ili odbijena
- Predaja već obavljene provjere platformi koja je može ponovno upotrijebiti
Platforme
Persona
Podesivi KYC i KYB tijekovi unutar vašeg proizvoda: provjera dokumenata, provjera tvrtke, watchliste i upravljanje slučajem kad odluku mora donijeti pregledavatelj.
Sumsub
KYC i KYB u jednom sustavu, uz praćenje transakcija i Travel Rule. Uobičajen izbor za burze i novčanike koji žele uvođenje korisnika i daljnje provjere od istog dobavljača.
Bridge.xyz
Bridge provodi KYC za osobe i KYB za tvrtke koje registrirate, kako bi ti klijenti mogli premještati stablecoine i fiat. Integriramo Customers API, gdje vi šaljete podatke, i KYC Links, gdje klijent dovršava hostani tijek. Standardni dosje tvrtke uključuje pravni naziv, adrese, porezni identifikator, vrstu subjekta, dokumente o osnivanju i vlasništvu te provjeru osobe za svakog stvarnog vlasnika s 25% ili više i za svaku kontrolnu osobu.
Rain.xyz
Rain provjerava osobu KYC-om prije potrošačke kartice i tvrtku KYB-om prije korporativne kartice. Prijava tvrtke obuhvaća pravni subjekt, zastupnike i stvarne vlasnike, a svaka od tih osoba i dalje prolazi vlastiti KYC. Šaljemo prijavu, prenosimo dokumente koje Rain prihvaća i pratimo status do odobrenja, nakon čega se kartica može izdati. Kad to vaš program dopušta, Rain može ponovno upotrijebiti Sumsub ili Persona provjeru koju već imate.
Kako to radimo
- Karta korisnika - Popisujemo tko se mora provjeriti: osoba, tvrtka, svaki vlasnik i svaka kontrolna osoba.
- Put dobavljača - Biramo vodi li provjeru vaš proizvod s Personom ili Sumsubom, ili je provodi platforma, kao Bridge i Rain.
- Integracija - Gradimo API pozive, hostane linkove, prijenos dokumenata i webhookove.
- Stanja proizvoda - Odobreno, potrebni podaci i odbijeno mapiramo na zaslone koje korisnici stvarno vide.
- Produkcija - Dodajemo idempotentnost, zapisivanje i put za ponovnu predaju kad je dokument odbijen.
Primjeri
- Uvođenje korisnika novčanika ili burze s Personom ili Sumsubom
- Fintech koji registrira poslovne klijente na Bridgeu prije isplate stablecoina
- Program kartica koji Rainu šalje KYC potrošača i korporativni KYB
- Proizvod koji već provjerava korisnike i taj rezultat treba proslijediti u Bridge ili Rain
Često postavljana pitanja
- Pružate li pravne savjete ili savjete o licencama?
- Ne. Implementiramo tijek provjere. Za zahtjeve pojedine jurisdikcije radite s pravnim i compliance savjetnicima.
- Koje KYC i KYB platforme integrirate?
- Personu i Sumsub kad vaš proizvod vodi provjeru identiteta ili tvrtke, te Bridge.xyz i Rain.xyz kad ta platforma mora odobriti klijenta prije nego što može premještati novac ili dobiti karticu.
- Mogu li Bridge ili Rain upotrijebiti provjeru koju smo već obavili?
- Bridge prima podatke klijenta putem API-ja ili hostanog KYC i KYB linka. Rain prima dokumente koje njegov program traži i, kad to ugovor dopušta, dijeljenu Sumsub ili Persona provjeru.
- Koja je razlika između KYC-a i KYB-a?
- KYC provjerava osobu: dokument i provjeru sankcija. KYB provjerava tvrtku: pravni naziv, registraciju, dokumente o vlasništvu i provjeru osobe za svakog stvarnog vlasnika i kontrolnu osobu.